保険募集に関する基本方針

Basic policy

保険募集に関する基本方針
 
弊社は、以下のとおり保険募集の業務に関する方針を定め、これに基づき適切な募集活動および代理店運営等を行います。

1.保険募集の業務に関する規則
(1)弊社は、保険募集の業務については、所属の損害保険会社5社、および生命保険会社9社が提供する諸規則、マニュアルを弊社の社内規則と位置付ける。
(2)弊社は、保険契約の募集、契約後のお客さま対応、お客さま情報の管理等を適切に行うため、法令および所属保険会社が提供するマニュアル等を遵守する。

.使用人に対する教育・管理・指導
(1)弊社は、保険募集に従事する使用人が法令や社内規則等に沿って適切な募集活動等を行えるよう、所属保険会社が実施する研修等に対象者を参加させ、その育成や資質の向上を図る。
(2)弊社は、保険募集の業務の実務責任者として「業務管理責任者」を定める。業務管理責任者は、保険募集に従事する使用人に対する日常的な指導管理を行う。

.お客さま情報の管理
(1)弊社は、お客さま情報の取扱いについては、個人情報保護法等の法令や社内規則等に沿って、適切な管理を行います。
.苦情等への対応
(1)弊社は、お客さまからの苦情等が発生した場合は、所属保険会社に速やかに報告するとともに、必要に応じて、改善策を策定・実施する。

5.推奨販売を行う場合
弊社は、損害保険会社5社、生命保険会社9社を取扱う乗合代理店です。
以下の方針に基づき、引受け保険会社の取扱商品の中から、お客様がどのような保障を必要とされているか等ご意向を十分にお伺いし、ご意向に添った商品を提案させて頂きます。

(1)損害保険
ご継続契約)
特段の申し出が無い限り現行の取扱保険会社を推奨します。
ただし、内外の環境変化、商品特性およびお客さまの利便性の観点から、現行契約の保険会社以外の当社取扱保険会社の商品が、お客様のご意向を満たす場合は、当該商品をおすすめします。
(新規契約)
当社にて取扱いが多く、契約その他の手続きに精通している大手3社商品をおすすめします。
 東京海上日動火災保険株式会社
 損害保険ジャパン株式会社
 三井住友海上保険株式会社

ただし、内外の環境変化、商品特性、及びお客さまの利便性の観点から、上記以外の当社取扱保険会社の商品が、お客様のご意向を満たす場合は、当該商品をおすすめします。
(2)生命保険(個人契約・法人契約)
当社は生命保険の販売において、お客様がどのような分野の保障をお望みかによって次の内容で保険商品を推奨します。ただし、内外の環境変化、商品特性およびお客さまの利便性の観点から、現行契約の保険会社以外の当社取扱保険会社の商品が、お客様のご意向を満たす場合は、当該商品をおすすめします。
(個人契約)
死亡保険
 ・ソニー生命保険株式会社
 ・エヌエヌ生命保険株式会社
 ・オリックス生命保険株式会社
 ・三井住友あいおい生命保険株式会社
医療保険・がん保険
・アフラック生命保険株式会社
・オリックス生命保険株式会社
・メディケア生命保険株式会社
FWD富士生命保険株式会社
資産形成
・ソニー生命保険株式会社
・オリックス生命保険株式会社
(法人契約)
弊社が取扱可能な保険商品の中から、商品特性・保険料水準等に関するお客さまのご意向を把握させていただいた上で、ご意向に沿った商品をご案内させていただきます。

6.比較販売を行う場合
弊社は、比較説明を行う場合、比較する商品について、その全体像や特性について正確にお客さまに示すなど、お客さまが保険契約の契約内容について、正確な判断を行うに必要な事項を丁寧に説明します。

7.お客さまの誤認防止
当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。
8.高齢のお客様に対する保険募集について
弊社は、申込日時点の契約者年齢が70歳以上の個人契約のお客様について、独自に「高齢のお客様との保険募集ルール」を定めています。 対象保険商品は取扱いの全商品とし、対象契約は個人契約とします。
弊社は、高齢のお客様との保険募集に際して、正確な意向把握及び比較・推奨販売と、募集人の説明に対する高齢のお客様の誤認防止の為に、原則として、満20歳以上70歳未満の二親 等以内の親族(配偶者・子・孫・弟妹・同居または同一生計の子の配偶者)の同席のもとに提 案を行うものとします。ただし、どうしても満20歳以上70歳未満の二親等以内の親族の同 席がかなわない場合には、商品説明日(重要事項説明日)と申込日までに、中3日間以上の検 討期間を設け、さらに、募集人による最低2回以上の面談を行う等の措置を講じる事で、正確な意向把握及び比較・推奨販売と、募集人の説明に対する高齢のお客様の誤認防止をはかる等の措置を講じます。また、弊社独自の「高齢のお客様との保険募集ルール」と合わせて、申込保険会社の定める高齢者募集ルール・取扱い等に則り、適切な保険募集に努めます。

9.弊社の立場・権限について
<生命保険>
弊社は、保険会社から委託を受けてお客様と保険会社の保険契約の代理・媒介を行う立場です。
当社の生命保険募集人は、お客様と申込先保険会社の生命保険契約の媒介を行い、契約締結の代理権はありません。また、生命保険募集人には告知受領権はありません。告知受領権は生命保険会社および生命保険会社が指定した医師だけが有しております。生命保険募集人に口頭で お話し頂いても告知した事にはなりませんので、告知書面へのご記入をお願い致します。なお、保険会社が承諾した時に保険契約は有効に成立します。
<損害保険>
弊社の損害保険募集人は、お客様と申込先保険会社の損害保険契約の媒介、または締結の代理権を有しています。なお、弊社の取扱い保険商品の中によっては告知受領権を有する商品もあ ります。お客様に告知頂いた保険申込書(告知書)の記載内容が事実と違う場合は、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払い出来ないことがありますので、正しく告知頂きますよう お願い致します。

令和3年4月1日
株式会社 ミツワ保険サービス
業務管理責任者
専務執行役員 佐々木 賞